Sommaire
Ce pourrait être un très bon moment pour repenser votre retraite. Territoire inexploré. Des temps sans précédent. Naviguer dans la crise du coronavirus. Beaucoup d’entre vous avaient espéré que votre carrière s’achèverait dans les prochaines années facilement et progressivement, selon un arc naturel sans grand effort. Nous sommes en territoire inconnu. Mais, un peu comme un congé sabbatique, vous pouvez utiliser cette période pour évaluer votre situation et commencer à planifier sérieusement votre retraite.
Vérification de l’état de la pandémie
Beaucoup d’entre nous travaillent encore à domicile ou dans des immeubles de bureaux presque déserts. Pour de nombreux avocats, il a été facile de déplacer les ordinateurs portables et les appareils du bureau vers le bureau à domicile. D’autres ont eu un peu de travail à faire pour que le bureau à domicile soit moins salle à manger et plus salle de conférence.
Mais pour de nombreux cabinets d’avocats traditionnels, le pivot vers le travail à distance n’a pas été rapide ou facile. Leurs systèmes de bureau sont basés sur des serveurs. La technologie a 10 ans, ce qui est ancien en années informatiques. Plus que cela, parmi les propriétaires de cabinets d’avocats, il n’y a jamais eu de désir de travail à distance, ou d’horaires flexibles, ou de travail à domicile – et c’est encore l’attitude dominante.
Cela vous semble-t-il familier ? Si vous avez peu d’intérêt à pivoter vers un cabinet d’avocats plus « moderne », c’est peut-être le moment d’accélérer votre plan de succession et de retraite.
Débuter votre processus de planification de la retraite
Voici les étapes que vous pouvez suivre pour réévaluer une liquidation et commencer à planifier votre avenir.
1. Mettez de l’ordre dans vos finances
Réunissez toutes vos informations financières. Travaillez avec votre conseiller fiscal ou votre planificateur financier pour établir un budget de retraite et voir si vous êtes en mesure de financer votre retraite à l’heure actuelle. Si vous envisagez de vendre votre cabinet d’avocat, vous aurez besoin de cinq à dix ans de données financières fiables pour évaluer votre cabinet. Pour la plupart des avocats, il ne s’agit pas simplement de sortir un rapport. C’est un projet qui peut prendre au moins plusieurs semaines, voire quelques mois, et qui nécessite une planification pour le respect des règles d’éthique. Commencez dès maintenant.
2. Rassemblez votre liste de clients
Pouvez-vous tirer rapidement une liste de clients actuelle, avec l’état des dossiers et les coordonnées de chaque client ? Il s’agit d’un élément clé de la reprise après sinistre, mais aussi de la préparation de votre cabinet à la liquidation ou à la vente.
3. Rassemblez votre liste de référence
Si vous liquidez votre cabinet, vous devrez contacter vos sources de référence pour les en informer. Si vous envisagez de vendre votre cabinet, en réalisant une plus value immobilière par exemple, vos sources de référence sont un facteur important dans le processus d’évaluation. Prenez le temps dès maintenant de créer une liste de contacts à jour et de noter les contributions que chaque source de référence a eues à votre pratique.
4. Constituez une équipe consultative pour la retraite
Il est importance de créer une équipe consultative pour vous aider à concevoir votre parcours de retraite. Voici quelques suggestions de membres de l’équipe :
- Votre conjoint, votre moitié, vos enfants ou les autres personnes qui seront les plus touchées par votre retraite.
- Un ami proche, un thérapeute ou un conseiller spirituel qui peut vous guider à travers l’anxiété de la transition.
- Un conseiller financier qui peut vous aider à gérer vos finances et à préparer votre budget.
- Un coach de retraite (voir aussi la notion de curatelle ) pour vous soutenir et vous encourager tout au long du processus.
- Un courtier en affaires pour aider à valoriser votre cabinet en cas de vente.
- Un expert en succession pour aider à la transition ou à la vente du cabinet.
- Un coach de santé, un entraîneur personnel ou un médecin pour offrir des astuces et des conseils en matière de gestion de la santé.
- Des amis ou des collègues qui ont pris leur retraite et qui peuvent partager leur expérience du processus et servir de mentor.
- Un avocat spécialisé dans la planification successorale pour aider à rédiger des documents juridiques, notamment des directives de soins de santé.
- Un agent d’assurance pour envisager des polices personnelles et professionnelles qui peuvent aider à financer la retraite, à protéger les partenaires en cas d’invalidité et à protéger les soins de santé à long terme.
- Toute autre personne dont l’expertise, l’expérience ou les conseils vous seraient particulièrement utiles.
5. Créez une image de votre vie après le droit
Il est important d’imaginer à quoi ressemble la vie après le droit. Des propose des programmes de week-end pour ceux qui envisagent de planifier leur retraite :
- Un premier est conçu pour identifier votre but et votre passion à la retraite. Ce programme est généralement proposé en avril et en août.
- Un week-end d’exploration de la retraite créative vous permet de découvrir les défis et les opportunités de choisir où et comment déménager à la retraite. Ce programme est généralement proposé en juin.
Bien qu’il existe de nombreux programmes enseignés dans les universités du pays, ce programme est unique à Asheville et attire des participants de tout le pays.
